Kyc: Все О Верификации В Криптоиндустрии

При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию. Криптовалютные биржи должны проверять личность клиентов, источники средств отслеживают транзакции на предмет подозрительной активности и соблюдают конкретные требования KYC, установленные их юрисдикцией. Несоблюдение этого требования может привести к тяжелым последствиям для обмена.

Ответ прост — большинство криптовалютных бирж зарегистрированы на территории США, либо в странах Азии. Это обязывает их подчиняться политике местных финансовых регуляторов. Прозрачность сети блокчейн позволяет людям отслеживать истории транзакций в цифровой валюте. Хоть данные и находятся в открытом доступе, с их помощью не получится идентифицировать владельцев криптокошельков и причину, по которой были отправлены средства. Вполне очевидно, что любая операция с криптовалютой может быть связана с терроризмом, фишингом, получением выкупа и т.д.

Они доверяют лидерам мнений (которые не всегда говорят правду) и не желают тратить часы на исследования кошельков при каждой потенциальной транзакции. Сначала потенциальный клиент должен подать документы, и только после верификации он может открыть свой счет. На официальном сайте есть также краткое пояснение всех терминов, относящихся к финансовой безопасности.

Kyc И Aml — Принципы Известности Контрагента/клиента

Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. KYC – аббревиатура с расшифровкой «Know Your Customer» или «Знай своего клиента». Уже с названия становится понятно, что под этим акронимом скрывается комплекс мер по верификации персональных данных клиентов.

Условия современного банкинга предполагают отказ от анонимности операций. Финансовые организации борются за прозрачность транзакций, а кредит можно взять только при предъявлении нескольких документов. В этой связи в деловом обороте появились аббревиатуры KYC и AML. У безответственных провайдеров https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ может быть слабая защита данных, и тогда взломы могут привести к краже не только средств, но и вашей личной информации. KYC выступает в качестве превентивной меры по борьбе с отмыванием денег. Хотите хранить, отправлять, принимать, делать ставки или торговать криптовалютами?

Плюсы И Минусы Aml/kyc Для Криптобирж И Их Клиентов

Сама аббревиатура произошла от выражения “Know Your Customer” и переводится как “Знай своего клиента”. Удостоверьтесь в том, что все предоставленные данные верны, чтобы верификация прошла успешно. Выполнив стандартную верификацию, вы также сможете пройти расширенную проверку.

• Когда-то это было лишь внутренними политиками каждой компании, но уже примерно 5 лет KYC закрепилось как четкая юридическая практика.
• Это делается в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT), а также для противодействия финансовым преступлениям и обеспечения благонадежности клиентов.
• Она заключается в обычном сборе и проверке информации о клиентах.
• И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук.

После этого он может покупать и продавать криптовалюту на бирже Binance. И если эта группа криптовалютных кошельков проводит действия, которые можно классифицировать как отмывание средств, обман законопослушных клиентов или финансирование терроризма, то блокируется вся группа. А чтобы обезопасить себя, желательно проверять каждую транзакцию специальным инструментом, таким как AMLBot. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. По мере популяризации криптовалютной индустрии на нее начали обращать внимание инвесторы.

Юридические И Нормативные Требования Для Kyc

Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных. Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ).

Особенно – когда клиенты предоставляют данные для верификации централизованной криптобирже. И хотя криптобиржи гарантируют уважительное отношение к персональным данным, многие сторонники анонимности не желают рисковать. Эти опасения небезосновательны, поскольку многие биржи до сих пор не разработали надежных KYC-систем для защиты пользовательской информации. Требования KYC – лишь составная часть комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML). AML включает в себя разнообразные нормативные процессы противостояния финансовым преступлениям. К AML также относится фильтрация программного обеспечения, учет документации и криминализация.

Проблемы И Риски При Внедрении Kyc

В России криптовалютное законодательство находится на этапе становления, поэтому пока ни одна криптобиржа не подчиняется отечественному регулятору напрямую. KYC – это один из важнейших элементов борьбы с отмыванием денег в криптовалютной сфере. С одной стороны, такая политика помогает предотвратить различные преступления и способствует развитию бизнеса, а с другой – деанонимизирует пользователей криптобирж. Дело в том, что многие биржи не разработали полностью безопасных KYC-систем, которые бы могли защитить информацию о клиентах. Кроме того, по некоторым сведениям, третьи лица уже похищали данные KYC-пользователей, находя слабые места в программном обеспечении бирж. В банковских организациях CIP проводится в процессе регистрации.

С другой — KYC позволяет исключить мошенников из процесса торговли и упорядочить ее. Верификация защищает средства, что гораздо важнее для честных любителей криптовалют, которые используют их исключительно в легальных целях. Криптовалютные биржи равняются на остальные финансовые сервисы и требуют пройти KYC для получения доступа на постоянной основе.

Подводя Итоги: Важность Верификации В Криптовалютной Индустрии

Если вы хотите расширить возможности, то пройдите второй этап, именуемый Plus. Достаточно подгрузить платежные документы, где указывается ваш адрес (счета за услуги, выписки). Прохождение второго этапа открывает для пользователя наиболее полный функционал. Противодействие осуществляется силами правоохранителей и различных межправительственных организаций, сегодня в процесс активно включается искусственный интеллект, показывающий наибольшую эффективность. Но стоит понимать, что не все пользователи криптовалюты положительно относятся к KYC.

Зачем вы оправдываете то, что через некоторое время приведёт вас же к состоянию, когда у вас можно будет под любым предлогом изъять всё что угодно? Деньги, как и сила ваших мышц, и ваша личная свобода это очень интимные вещи. Никому не обязательно знать каким вы образом и ради чего вы любите заниматься спортом или сексом, как и сколько у вас денег, и что именно вы планируете делать со своими деньгами.